Новости

Сбербанк делает оплату платежей еще прощ…

Сбербанк делает оплату платежей еще проще

Официальный представитель Сбербанка уведомил корреспондентов издания «Ведомости» о скором выходе апп...

Lenovo сокращает 3200 рабочих мест из-за…

Lenovo сокращает 3200 рабочих мест из-за падения прибыли в два раза

Китайская компания по производству компьютеров и смартфонов Lenovo объявила о сокращении 3200 рабочи...

Новые

Ипотека без подтверждения дохода

Ипотека без подтверждения дохода

Высокий официальный уровень дохода – это одно из основных условий, которые выдвигает банк при расс...

Отзывы Forex Сlub описывают достоинства …

Отзывы Forex Сlub описывают достоинства компании

Forex Сlub – это группа компаний, признанные ведущим мировым брендом на рынке Форекс. Она объединяет...

Купить акции завода

Купить акции завода

Как известно, о приобретении акций самого успешного и основного нефтяного консорциума России задум...

Увидели ошибку ?

Выделите текст и нажмите Shift + Enter.

Банкам могут грозить штрафы за неудачи в выявлении торгово-финансовых нарушений

Банки

Лондонский Reuters - некоторые банки могут получить штрафы или другие наказания за то, что они не сумели заметить нарушения в их торгово-финансовой деятельности, такие как отмывание денег, случаи банкротств или финансирования террористов, сказали в понедельник представители Финансового надзора.

Рассмотрение финансовым надзором банковского торгового финансирования обнаружило, что около половины из 17 проверенных банков - включая четыре больших Британских банка - не имели ясной политики или процедур для поиска торговых рисков отмывания денег. "Наш основной вывод в том, что большинство банков в нашей выборке, включая несколько крупных Британских банков, не используют адекватные меры для уменьшения рисков отмывания денег и финансирования террористов в их торгово-финансовой деятельности", - сказали в финансовом надзоре.

Финансовый надзор обнаружил, что внутренний банковский аудит не может контролировать финансовые преступления. "Также мы рассматриваем возможность, что могут быть необходимы дальнейшие нормативные действия для некоторых банков в нашем обзоре". В торговом финансировании, где банки выступают в роли посредников для компаний, импортирующих или экспортирующих товары, важная роль отводится обеспечению денег для международной торговли. Это обязательно включает в себя аккредитивы, которые гарантируют оплату за товары и обеспечение финансирования предоплаты.

"СВЕЖИЙ ВОЗДУХ"

Трэйси МакДермот, исполнительный директор, сказала, что расследование обнаружило, что в некоторых случаях перевозили единственную вещь - "свежий воздух". "У некоторых банков много работы для того, чтобы поднять свой уровень для их же блага", - сказала МакДермот на конференции по финансовым преступлениям. Но там было несколько впечатляющих примеров лучшей практики некоторых банков. Например, в одном банке рассказали проверяющим, что если иностранная армия импортирует гель для душа, то трансакция должна быть подписана управляющим, чтобы проверить, кто точно является конечным потребителем. Но в другом банке, металлолом - "высоко рисковый товар, в терминах отмывания денег" - был продан компанией в Британских Виргинских Островах компании в ОАЭ, но документы не уточняли о второй стороне, принимающей доставку, сказал регулятор.

МакДермотт также сказала, что "глубокое погружение" в Британские крупнейшие банки с целью проверки их основного регулирования отмывания денег продолжается, и его масштабы могут увеличиться в будущем. "Мы до сих пор слишком часто остаемся разочарованными тем, что мы видим", - сказала МакДермотт. Она будет продолжать публиковать данные о том, какие случаи отмывания денег она обнаружит.

Нравится

Китай нашел нарушения в кредитовании гос…

Китай нашел нарушения в кредитовании государственных банков

Китайский национальный офис аудита утверждает, что некоторые национальные банки нарушают правила кре...

Apple планирует постройку новой солнечно…

Apple планирует постройку новой солнечной фермы в Неваде

В Apple заявили, что они планируют построить новую солнечную ферму (специальные устройства аккумулир...

У Греции три дня, чтобы выполнить услови…

У Греции три дня, чтобы выполнить условия, или ее ждут последствия

У Греции есть три дня, чтобы убедить Европу и Международный Монетарный Фонд в том, что она может вып...