В Федеральной резервной системе США готовы предложить ряд экономических сценариев для дальнейшего развития банковской системы. Также в ведомстве приготовили ряд стресс-тестов, позволяющих оценить кредитоспособность организаций и их подготовленность к условиям экономического кризиса. С помощью стресс-тестов в ведомстве готовятся проверять устойчивость финансовых организаций страны в условиях кризиса. Информация была опубликована по материалам Reuters.

В самом негативном варианте развития событий представители Федеральной резервной системы предполагают возникновение глубокой банковской рецессии для большинства финансовых организаций США. При этом уровень безработицы по стране достигнет 12%. Также спад развития будет характерен и для экономик стран Европейского союза, и для Японии. Негативный прогноз развития мировой экономики предполагает и замедление темпов роста в Китае.

Специальные тесты для оценки устойчивости по отношению к ситуациям резких потрясений подготовили для шести ведущих банков страны, таких как Bank of America, Goldman Sachs, JP Morgan Chase. В ведомстве моделировали ситуации резкого повышения процентных ставок, что закономерно снизит стоимость активов этих организаций, включая и такие активы как гособлигации США.

Практика проведения стресс-тестов появилась в США в 2010 году, после того как был принят соответствующий закон о регулировании рынков. Главная направленность такого тестирования - определить достаточность финансовых активов конкретного банка.